Отраслевое решение "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом" разработано на базе "1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации" (редакция 3.0) и предназначено для комплексной автоматизации деятельности микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов:

1. функционал для ведения основной деятельности по предоставлению и привлечению денежных средств.
2. функционал для бухгалтерского и налогового учета этой деятельности в соответствии с требованиями Банка России, законодательными и нормативными актами.

Вы можете БЕСПЛАТНО работать в программе 14 дней!

5 причин выбрать аренду 1С:Управление МФО и КПК:
1.    Экономия: Покупка 150 000 рублей+ Обновления 44528 рублей в год= 194528 рублей в первый год
Аренда - 30000 рублей в год
Экономия – 164 528 рублей в первый год
Потратьте эти деньги с большей пользой!
2.    Ваша база хранится на надежном сервере, который защищен от хакеров и случайно пролитого кофе!
3.    Обслуживание программы (резервное копирование, обновление) ложится на наши плечи
4.    Аренда дает возможность работать с любого компьютера с выходом в интернет!
5.    Оплата «помесячно» сэкономит ваш бюджет!

Зарегистрироваться и попробовать

Функциональные возможности в «1С:Управление МФО и КПК» версия КОРП.

 

Управление предоставлением займов

 

• Разработка линейки Финансовых продуктов - видов предоставляемых займов.
  
• Предварительный расчет графика предоставленного займа.
• Ведение базы клиентов и их анкетных данных.
• Оформление Заявок на предоставление займа.
• Оценка кредитоспособности потенциального заемщика по набору критериев.
• Проверка по базе недействительных паспортов, а также по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов.
• Процесс согласования заявки и принятие решения андеррайтером.
  
• Статистика одобренных и отклоненных заявок.
• Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.) с возможностью вывода истории действий.
• СМС и e-mail рассылки.
• Ограничение действий менеджера по корректировке ключевых условий в займе по выбранному Финансовому продукту.
  
• Расчет графиков платежей по займу с различными вариантами погашения (дифференцировано, аннуитетный платеж, фиксированные платежи, в конце договора).
• Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСЗ).
  
• Печать основных сведений по договору займа, а также сам договор займа в формате Word с заполнением реквизитов из программы по настроенному шаблону.
• Автоматическое создание документов на выдачу займа.
• Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по займам.
• Прием средств в погашение займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа с формированием платежных документов.
• Изменение условий займа - дополнительные соглашения. Хранение истории изменений.
• Отчет по анализу займов с контролем суммы основного долга, начисленных процентов, погашения основного долга и процентов с точность до дня.
• Платежный портфель.
• Анализ отклонений от графиков возврата.
   

 

Автоматизация работы с просроченной задолженностью

 

• Отчеты по анализу просроченной задолженности: суммы, сроки.
• Начисление резерва по займам.
  
• Возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций.
• Ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов).
• Приостановка начисления процентов, комиссий.
  
• Оформление претензии.
• Подготовка документов для передачи в суд (исковое заявление, расчет иска).
• Реструктуризация займа.
• Списание проблемного займа.
• Переуступка прав требований.
   

Управление привлечением денежных средств

• Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика.
• Указание условий привлечения средств.
• Оформление фактического получения средств.
• Автоматическое начисление процентов и членских взносов.
• Отражение возврата средств.
• Пополнение и снятие средств в любой момент по личным сбережениям.
• Капитализация процентов.
• Изменение условий привлечения средств с хранением истории изменений. Автоматическая пролонгация.
• Расчет удержаний НДФЛ.
   

Отчетность

• Отчет о микрофинансовой деятельности МФО и КПК.
• Отчет о персональном составе органов МФО и КПК.
• Кодирование операций и формирование отчета согласно Указанию № 3719-У "Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами".

Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ

• Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
  • приказ об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
  • приказ о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
  • приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение;
  • приказ об утверждении плана подготовки и обучения;
  • журнал учета прохождения вводного инструктажа;
  • и другие.
• Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму:
  • Импорт актуального перечня террористов/экстремистов.
  • Проверка по актуальному перечню террористов/экстремистов при приеме на обслуживание новых клиентов и 1 раз в 3 месяца всех клиентов;
  • Экспорт в Росфинмониторинг через Личный кабинет отчета о проведенной проверке всех клиентов по Перечню террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца).
• Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.

Сервисные функции программы

• Экспорт данных в бюро кредитных историй.
• Прикрепление произвольного количества внешних файлов к справочникам и документам.
• Создание печатных форм в формате MS  Word по произвольным шаблонам.
• Групповой перерасчет начисленных процентов, комиссий и штрафов за произвольный период.
• Гибкий механизм разграничения  доступа, например:
  • управление займами
  • менеджер по предоставлению займов
  • менеджер по привлечению средств
  • специальное должностное лицо по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ
• Во всех отчетах предусмотрена возможность гибкой настройки выводимой информации «под себя».
• Механизм загрузки начальных данных.
   

Особенности регламентированного учета:

• начисление процентного дохода с учетом требований Положений Банка России 2015 года №493-П и 501-П. В том числе расчет амортизированной стоимости и расчет процентного дохода по методу эффективной ставки процента.
• формирование отраслевой бухгалтерской отчетности Банка России для МФО и КПК.
• ведение учета по обособленным подразделениям (для версии КОРП).

 

В конфигурации "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом" используется единый план счетов, соответствующий требованиям Банка России. Состав счетов, организация аналитического, количественного учета на счетах соответствуют требованиям законодательства по ведению бухгалтерского учета и отражению данных в отчетности.

Для интеграции с иными информационными системами, используются типовые механизмы платформы "1С:Предприятие 8.3".

Реализован механизм автоматического открытия счетов, который позволяет существенно облегчить работу по ведению аналитических счетов и исключить ошибки при их открытии.